近日，记者获悉了一起令人唏嘘的电信诈骗案，事发地为浙江嘉兴海盐县。当事人靠勤恳节俭攒了二十年的积蓄，在短短六天内被骗子全部转走，最终只换来诈骗分子一句冰冷的嘲讽。
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当事人陈先生住在农村的老房子里，周边不少邻居早已盖起新房。他平时跑货拉拉送货，早年还做过小生意，靠着省吃俭用整整二十年，攒下了近800万元积蓄。
他生活节俭到了极致：不抽烟不喝酒，身上的上衣单价仅6块多钱，不少还是亲友赠送的；裤子十几块钱一条；脚上穿的鞋，是儿子穿剩下来的。
就是这样一个把一分钱掰成两半花的普通人，最终却落入了诈骗分子精心设计的陷阱。
事情要从2026年4月说起。陈先生接到一通陌生电话，对方自称是上海某私募基金的工作人员，称可以带他操作A股，回报率很高。很快，对方工作人员添加了他的社交好友，声称会指导他操作股票。
对方带着他操作了近一个月，他前后投入几十万元，实打实盈利四万多元。而他自己在3月份自主炒股还亏损了一万多元。一赚一亏的强烈对比，让陈先生的戒心慢慢卸了下来。
到了5月，对方更换了说辞，诱导他把资金转到另一款指定交易APP入金，声称该平台手续费更低，还称他是“战略会员”，存入资金越多，回报越高。
为了打消陈先生的顾虑、诱导其转账，对方还编造了冠冕堂皇的理由。以“怕资金来路不干净”为由，声称资金需要先通过“安全账户”完成验资，才能转入交易平台。而这个所谓的“安全账户”，实则是陕西一家公司的对公账户。
从5月14日到5月19日，短短六天时间里，陈先生分六笔向该账户转账：189万元、200万元、50万元、170万元、120万元、60万元，合计789万元。
在整个转账过程中，银行柜台工作人员针对多笔大额可疑转账，多次核实陈先生的身份、反复进行反诈风险提示，但都被他以“做生意需要资金周转”为由挡了回去。加上他过往有过大额转账的正常记录，钱款最终还是全部成功转出。
这也是整件事最扎心的地方：反诈防线筑得再牢，也拦不住一个对骗局深信不疑的人。
5月21日上午十点，那款所谓的炒股APP突然无法打开。紧接着，聊天界面跳出一条冰冷的消息：“谢谢你，你是我有史以来最大的一个客户。”
陈先生当天便拨打110报警。海盐县公安局经审查后，认定该案符合刑事立案标准，由刑事侦查大队立案侦查，并于同日出具立案告知书。
事发后陈先生专程前往上海，根本找不到对方声称的私募基金机构。目前案件的有效线索，最终只指向了前述的陕西那家公司身上。
而这家涉事陕西公司则单方声称：自己为了办理贷款，将公司U盾和账户密码交给了他人，自己也是受害者。
目前案件仍在进一步侦办中。
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条关于诈骗罪的规定，诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
根据相关规定，诈骗公私财物价值五十万元以上，应当认定为“数额特别巨大”。
本案涉案金额高达789万元，远超“数额特别巨大”认定标准，且属于电信网络诈骗团伙作案，根据司法解释可酌情从重处罚。嫌疑人一旦归案，将面临十年以上有期徒刑直至无期徒刑的量刑可能。
根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条第一款规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借银行账户、支付账户，也不得为他人实施电信网络诈骗活动提供实名核验帮助。
如果经查实，该公司明知对方从事诈骗活动，仍出借对公账户U盾、配合转账走账，将构成诈骗罪的共同犯罪，依法承担相应刑事责任。
即便真如其所称是“办理贷款时被骗交出账户”，其违规出借对公账户的行为，也违反了银行账户实名管理规定，可能面临行政处罚；情节严重的，同样会被追究刑事责任。最终性质认定，需以公安机关和司法机关的调查结论为准。
根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构应当履行客户尽职调查义务，根据不同情形采取相应的风险管理措施。
本案中，银行工作人员在陈先生办理大额转账时，已多次进行身份核实与反诈风险提示，转账操作由当事人自主完成。
从目前披露的信息来看，银行已履行了常规的尽职提醒义务；最终是否需承担被骗资金的民事赔偿责任，需以司法机关的生效认定为准。
任何陌生来电推荐的“高回报、稳赚钱”荐股、理财项目，全是诈骗，没有例外。所谓“安全账户”“验资账户”一律是骗局，正规机构不会要求向陌生私人/公司账户转账。
办理大额转账时，多听一句银行工作人员的提醒，多跟家人商量一次，往往就能避开陷阱。一旦发现被骗，第一时间拨打110报警，留存好转账记录、聊天记录、平台截图等全部证据。
天上从来不会掉馅饼，掉下来的，多半是吃人的陷阱。
防水图![]()
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